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重庆市新注册公司银行开户须知

发布者:admin发布时间:2017-11-12浏览量:

重庆市新注册公司银行开户须知:

新注册公司银行开户须知

新注册公司在银行开户和你个人在银行开户是一个道理,只不过公司开户是属于对公账户,就是便于公司与公司之间的资金进出。

公司需要办理各种银行账户以满足生产和交易的需要。所以下面小编详细的阐述下企业银行各种账户的各自特征和区别。  


一、企业银行开户类型    

1.银行基本户是企业为了满足日常和现金收付业务而办理的银行账户。

银行基本户办理后银行会核发开户许可证,以便监督企业的信用和资金流动等情况。    

2.银行一般户主要是企业为了办理转账结算和现金缴存业务,一般户不能支取现金。    

3.银行临时户是企业为了满足临时需求开办的银行账户。

像是办理验资临时汇入的资金或者外地采购汇入当地行的资金等。

中国建设银行的工作人员正在进行对开户的专业步骤讲解.jpg   


二、基本户开户流程    

众所周知,公司开基本户是首当其冲的,因为需要基本户的开户许可证才能开一般帐户和临时户。

也正是因为我们现在所针对的是新注册公司银行开户,所以接下来我们来主要说一说开基本户的具体情况说明。    

1,在办理基本户之前,多走访几家银行,比较各大银行的对公业务的收费情况,服务态度,开户速度的快慢程度以及网点的便利程度。

确定好选择的银行后,选择离办公地较近的网点,方便以后办公,有的银行当天还办不了,需要提前预约的。

到柜台咨询时银行工作人员会给一张所需材料和费用的清单。    

2,新办企业银行开户需要证件如下:“营业执照正本原件”,“法人身份证原件”,财务章,公章,法人章。

如果是经办人去开户,就还要经办人的身份证,还要一份由公司法人签字同意的授权书。  

3,银行开户流程细节:银行交验证件-客户如实填写《开立单位银行结算账户申请书》,并加盖公章。

代理办公司注册的代办公司需要进行银行开户的程序.jpg

开户行应与存款人签订的“人民币单位银行结算账户管理协议”,开户行与存款人各执一份-填写“关联企业登记表”-下面银行会送报人行批准核准-人行核准并核发《开户许可证》后。

一般开户行将《开户许可证》正本及密码、《开户申请书》客户留存联交与客户签收。    


三、开设一般账户需要下列资料

1、基本账户开户许可证件原件及复印件  

2、营业执照正本及复印件    

3、法定代表人身份证原件及复印件  

4、经办人身份证原件及复印件  

5、公司开户委托人证明(授权委托书)  

6、公司公章、财务章、法人或其他人员私章  

7、当地银行要求提供的其他材料。  

高大上的银行外景宣传图展示银行开户的程序步骤.jpg 


银行帐户分类基本帐户、专用帐户和辅助帐户三种    

1、基本帐户:是企业单位日常办理转帐资金收付和办理现金收付的帐户。    

主要核算和反映单位的流动资金、生产建设资金、财政预算资金、瞀外资金以及其他资金等。

按照单位资金的性质,以及对不同资金的管理要求,分别设立不同种类的基本帐户。

包括:存款户、预算存款户、经费限额支出户、预算外存款户、其他存款户和往来户等。    

基本帐户是使用最频繁,用途最广泛的一种帐户。

企业单位商品交易和劳务活动的款项结算、贷款的支付使用、发放工资、支取现金等,均通过基本帐户办理。

因此,对基本帐户的管理,是整个银行帐户管理的重要组成部分。  

2、专用帐户:为加强资金管理对企业单位的专用基金所开设的帐户。

银行开户的中国银行的全自动ATM机展示.jpg   

专用基金存款包括工、商企业按规定提贸的固定资产折旧基金、大修理基金、更新改造资金、企业基金等。

企业提取专用基金是扩大企业自主权,增强企业活力,调动企业积极性的一项重要措施。

企业专用基金一般是分次提取集中使用的,从提取到使用有一个间隙时间。

因此,银行对有专用基金的单位,除开立基本帐户外,另给予开立专用基金存款户。

由于专用基金与固定资金和流动资金不同,它主要是从企业内部形成的。

如果新改造成资金、大修理基金、职工福利基金是从企业成本中提取的;企业基金是从利润中提取的。

在使用方向上,专用基金根据分类资金的性质,各有其专门的用途。

因此,对企业专用基金应实行专款专用,专门管理。    

专用帐户除用于企业专用基金存款外,企业单位向银行借款所开立的贷款帐户,作为对贷款使用的专门管理,也划归专用帐户。    

3、辅助帐户:是单位基本帐户的附属帐户。

它是企业所属非独立核算的单位,是距离主管单位较远,向其基本帐户的开户银行办理款项收付有困难,经银行审查同意开立的帐户。

辅助帐户是企业基本帐户的延伸和补充,为便于对辅助帐户的资金管理,规定辅助帐户除与主管企业的基本帐户发生款项收付外,一般只收不付或只付不收。

只收不付辅助帐户的存款余额,由所属单位定期自行转划基本帐户;只付不收辅助帐户所需资金,由主管企业定期自行从基本帐户拨入。